KYC-prosessi: hyvän asian puolesta vai pelaajan kiusaamista?

Turvallinen nettipelaaminen on avain positiiviselle pelikokemukselle. Turvallisuuden voi varmistaa monella eri tavalla – kuten valitsemalla lisensoitu nettikasino. Kun kasinolla on lisenssi, astuu KYC-prosessin noudattaminen mukaan kuvioihin. Mitä KYC tarkoittaa, ja miksi se on pakollinen osa nettipelaamista? Kerromme aiheesta tarkemmin tässä uutisessa.

Mitä KYC-prosessi tarkoittaa?

Asiakkaan tunteminen, eli Know Your Customer (KYC) on lakisääteinen tapa noudattaa rahanpesun vastaista toimintaa. Ohjeistuksen toinen pääasiallinen tarkoitus on terrorismin rahoittamisen estäminen.

Asiakkaan tuntemista noudatetaan useilla toimialoilla. Nettikasinoiden lisäksi KYC-prosessia noudatetaan esimerkiksi suomalaisissa pankeissa ja vakuutuslaitoksissa. Pankin tulee aina tarkistaa, ettei asiakas löydy pakotelistalta – ja tämä ohjeistus pätee myös kasinoilla.

Nettikasinoilla KYC-prosessi tarkoittaa käytännössä dokumenttien toimittamista, joiden avulla pelaajan henkilöllisyys voidaan todentaa.

Varaudu toimittamaan nämä dokumentit nettikasinolle

Katsotaan seuraavaksi dokumentit, jotka pelaajan tulee lähettää kasinolle. Jokaisen dokumentin tulee olla selkeä ja hyvälaatuinen. Asiakirjat tullaan pyytämään uudelleen, jos niissä on jotakin epäselvää – eli älä tuhlaa omaa aikaasi.

Kasinot tarvitsevat nämä asiakirjat:

• Henkilöllisyystodistus
• Virallinen lasku
• Varmenne maksutavasta

Henkilöllisyystodistus

Hyväksyttyjä asiakirjoja on suomalainen passi, ajokortti sekä sirullinen henkilökortti. Kasino vaatii kuvan ajokortin molemmista puolista. Mitään osaa ei saa peittää, eli älä piilota nimeäsi tai henkilötunnusta. Et saa myöskään muokata ottamaasi valokuvaa. Kuvan tulee olla selkeä ja hyvälaatuinen.

Riippuen kasinosta, ei vanhanmallista ajokorttia kuitenkaan aina hyväksytä. Tällä tarkoitamme sitä pahvista ajokorttia. Se on käypä varmennus ajo-oikeudesta, mutta nykyään sitä voi harvoin käyttää muissa tarkoituksissa.

Virallinen kirje

Pelaajan ilmoittama osoite tarkastetaan jostakin virallisesta kirjeestä. Helpoiten se onnistuu puhelin- tai sähkölaskusta. Dokumentti saa olla maksimissaan kolme (3) kuukautta vanha.

Muita hyväksyttyjä dokumentteja on esimerkiksi pankin lähettämä tiliote. Kannattaa kuitenkin huomioida, että kasinon henkilökunnassa ei aina ole suomalaisia – eli jokaista kirjettä ei tulla hyväksymään. Sähkölasku lienee helpoin vaihtoehto.

Varmenne maksutavasta

Viimeinen tarvittava dokumentti on varmenne käytetystä maksutavasta. Tai oikeastaan kasino haluaa varmistaa, että maksutapa kuuluu sinulle.

Jos talletit tilisiirrolla, tulee sinun lähettää tapahtumasta kuitti sekä tiliote. Näistä tulee selvitä tilinomistajan nimi (eli sinä), tilinumero sekä tapahtuman tiedot. Jos talletit VISA-kortilla, lähetä kasinolle kuva kortin molemmista puolista ja niin edelleen.

Pikakasinoilla dokumenttien toimittaminen voidaan hyvässä lykyssä kiertää

Pikakasinot, eli kasinot ilman rekisteröintiä ovat suomalaisten ykkösvalinta. Sille on montakin syytä, mutta yksi niistä on KYC-prosessin välttäminen.

KYC-prosessi kyllä tehdään, mutta automatisoidusti. Pelaajan henkilöllisyys todennetaan pankkitunnuksilla, eli dokumentteja ei tarvitse toimittaa. Toisin sanoen pikakasino tekee likaisen työn pelaajan puolesta – ja se nopeuttaa pelaamista huomattavasti.

Jos pikakasino operoi MGA-lisenssillä, voi dokumenttien toimittaminen olla ajankohtaista sähköisestä tunnistamisesta huolimatta. Yleensä KYC-prosessia ei kuitenkaan tarvita, jos rahaliikenne on alle 2000 euroa.

Yhteenveto: KYC-prosessi tehdään hyvän asian puolesta

Nettikasinoilla pelaaminen on hauskaa ja jännittävää. Hyvällä tuurilla saat vielä suuria voittoja omista suosikkipeleistäsi. Yleensä huumori kuitenkin loppuu, kun kasinolta tulee viestiä pelitilin varmentamisesta.

Pelaajat suhtautuvat KYC-prosessiin liian usein negatiivisesti. Ajatelkaa asiaa hyvänä asiana, eli rikollisen toiminnan torjumisena. Olemme varmoja, että yksikään lukija ei varmastikaan halua tukea terrorismia tai rahanpesua – siksi pelitili tulee varmentaa.

Jos kasino pyytää dokumentteja, toimikaa suosiolla ohjeiden mukaisesti. Tällä tavoin voittorahat voi saada jopa saman päivän aikana.

Mikäli KYC-prosessi kuulostaa ylitsepääsemättömän kamalalta, valitse pelipaikaksi joku pikakasino. Etenkin Curacaon -lisenssin pikakasinoilla dokumentteja tulee toimittaa todella harvoin – eli saat pelata rauhassa.